Post By：2022/4/27 9:18:25
近日，中國銀保監(jiān)會呂梁銀保監(jiān)分局公布的行政處罰信息公開表呂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕8號顯示，中信銀行呂梁支行因貸款五級分類不準(zhǔn)確且未如實向監(jiān)管部門報告、未經(jīng)核準(zhǔn)擔(dān)任高管并履行高管職責(zé)，呂梁銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，對中信銀行呂梁支行責(zé)令改正，罰款60萬元；對劉曉凱、劉光明警告，處罰日期2022年4月18日。
3月25日，銀保監(jiān)會發(fā)布的行政處罰信息顯示，中信銀行股份有限公司因中信銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報送存在8項違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會對其處以290萬元的罰款。據(jù)悉，其具體違法違規(guī)行為包括漏報抵押物價值EAST數(shù)據(jù)、未報送權(quán)益類投資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)、漏報跟單信用證業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)以及2018年行政處罰問題依然存在等。
記者梳理發(fā)現(xiàn)，中信銀行曾連續(xù)四年收千萬級罰單。具體來看：
2021年年初，中信銀行因“涉四宗罪”被罰2890萬。第一是沒有照規(guī)定審核客戶身份；第二是沒有保存關(guān)鍵的用戶資料和交易信息；第三是沒有上報可疑交易；第四是為資質(zhì)不明的可疑客戶辦理業(yè)務(wù)。
2020年2月20日，北京銀保監(jiān)局對中信銀行開出了一筆2020萬元的罰單。處罰信息顯示，中信銀行主要違法違規(guī)事由包含19項，主要涉及房地產(chǎn)資金運作行為違法違規(guī)。
2019年8月9日，中國銀保監(jiān)會在官網(wǎng)掛出的行政處罰信息公開表顯示，中信銀行因存在未按規(guī)定提供報表且逾期未改正、錯報、漏報銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料等十三項違法違規(guī)事實，被沒收違法所得33.6677萬元，罰款2190萬元，合計2223.6677萬元。
2018年12月7日，中國銀保監(jiān)會在官網(wǎng)公布了10張巨額罰單，中信銀行領(lǐng)了一張2280萬元的罰單。根據(jù)罰單信息，中信銀行主要的違規(guī)事由包括理財資金違規(guī)繳納土地款；自有資金融資違規(guī)繳納土地款；為非保本理財產(chǎn)品提供保本承諾；信貸資金為理財產(chǎn)品提供融資；收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)違規(guī)提供信用擔(dān)保；項目投資審核嚴(yán)重缺位。
梳理還發(fā)現(xiàn)，中信銀行青島分行也多次被罰。
2018年1月10日，中國人民銀行青島市中心支行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，因違反《征信業(yè)管理條例》關(guān)于征信管理的相關(guān)規(guī)定，中信銀行股份有限公司青島分行被處以22萬元罰款，江愛華、王美平、張劍、吳從勇四人被分別處以1萬元罰款。作出行政處罰決定日期為2017年12月29日。
2018年2月，原銀監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布的原青島銀監(jiān)局行政處罰信息公開表顯示，中信銀行股份有限公司（以下簡稱“中信銀行”）青島南京路支行存在貸前調(diào)查嚴(yán)重不盡職違法違規(guī)行為。原青島銀監(jiān)局對其罰款人民幣五十萬元。
(青銀)罰字[2016]第13號罰單顯示，中信銀行青島分行存在信用信息查詢和使用不規(guī)范、向第三人提供個人信息等違法違規(guī)行為，中國人民銀行青島市中心支行對其處以17.5萬元罰款。
據(jù)官網(wǎng)介紹，中信銀行成立于1987年，是中國最早成立的新興商業(yè)銀行之一，也是中國最早參與國內(nèi)外金融市場融資的商業(yè)銀行。2007年4月，中信銀行實現(xiàn)在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所A+H股同步上市。
