Post By：2022/4/27 9:18:25
近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)呂梁銀保監(jiān)分局公布的行政處罰信息公開(kāi)表呂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕8號(hào)顯示，中信銀行呂梁支行因貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確且未如實(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告、未經(jīng)核準(zhǔn)擔(dān)任高管并履行高管職責(zé)，呂梁銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，對(duì)中信銀行呂梁支行責(zé)令改正，罰款60萬(wàn)元；對(duì)劉曉凱、劉光明警告，處罰日期2022年4月18日。
3月25日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的行政處罰信息顯示，中信銀行股份有限公司因中信銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在8項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其處以290萬(wàn)元的罰款。據(jù)悉，其具體違法違規(guī)行為包括漏報(bào)抵押物價(jià)值EAST數(shù)據(jù)、未報(bào)送權(quán)益類投資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)、漏報(bào)跟單信用證業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)以及2018年行政處罰問(wèn)題依然存在等。
記者梳理發(fā)現(xiàn)，中信銀行曾連續(xù)四年收千萬(wàn)級(jí)罰單。具體來(lái)看：
2021年年初，中信銀行因“涉四宗罪”被罰2890萬(wàn)。第一是沒(méi)有照規(guī)定審核客戶身份；第二是沒(méi)有保存關(guān)鍵的用戶資料和交易信息；第三是沒(méi)有上報(bào)可疑交易；第四是為資質(zhì)不明的可疑客戶辦理業(yè)務(wù)。
2020年2月20日，北京銀保監(jiān)局對(duì)中信銀行開(kāi)出了一筆2020萬(wàn)元的罰單。處罰信息顯示，中信銀行主要違法違規(guī)事由包含19項(xiàng)，主要涉及房地產(chǎn)資金運(yùn)作行為違法違規(guī)。
2019年8月9日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)在官網(wǎng)掛出的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，中信銀行因存在未按規(guī)定提供報(bào)表且逾期未改正、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料等十三項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被沒(méi)收違法所得33.6677萬(wàn)元，罰款2190萬(wàn)元，合計(jì)2223.6677萬(wàn)元。
2018年12月7日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)在官網(wǎng)公布了10張巨額罰單，中信銀行領(lǐng)了一張2280萬(wàn)元的罰單。根據(jù)罰單信息，中信銀行主要的違規(guī)事由包括理財(cái)資金違規(guī)繳納土地款；自有資金融資違規(guī)繳納土地款；為非保本理財(cái)產(chǎn)品提供保本承諾；信貸資金為理財(cái)產(chǎn)品提供融資；收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)違規(guī)提供信用擔(dān)保；項(xiàng)目投資審核嚴(yán)重缺位。
梳理還發(fā)現(xiàn)，中信銀行青島分行也多次被罰。
2018年1月10日，中國(guó)人民銀行青島市中心支行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，因違反《征信業(yè)管理?xiàng)l例》關(guān)于征信管理的相關(guān)規(guī)定，中信銀行股份有限公司青島分行被處以22萬(wàn)元罰款，江愛(ài)華、王美平、張劍、吳從勇四人被分別處以1萬(wàn)元罰款。作出行政處罰決定日期為2017年12月29日。
2018年2月，原銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布的原青島銀監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表顯示，中信銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中信銀行”）青島南京路支行存在貸前調(diào)查嚴(yán)重不盡職違法違規(guī)行為。原青島銀監(jiān)局對(duì)其罰款人民幣五十萬(wàn)元。
(青銀)罰字[2016]第13號(hào)罰單顯示，中信銀行青島分行存在信用信息查詢和使用不規(guī)范、向第三人提供個(gè)人信息等違法違規(guī)行為，中國(guó)人民銀行青島市中心支行對(duì)其處以17.5萬(wàn)元罰款。
據(jù)官網(wǎng)介紹，中信銀行成立于1987年，是中國(guó)最早成立的新興商業(yè)銀行之一，也是中國(guó)最早參與國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)融資的商業(yè)銀行。2007年4月，中信銀行實(shí)現(xiàn)在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所A+H股同步上市。
